SEPA-платежі¶
SEPA – це ініціатива Європейського Союзу щодо інтеграції платежів, яка сприяє стандартизованим, спрощеним електронним платежам у євро у країнах SEPA.
За допомогою SEPA Direct Debit (SDD) клієнти підписують мандат, який дозволяє вам стягувати майбутні платежі з їхніх банківських рахунків. Це особливо корисно для регулярних платежів підписка. Ви можете вести облік цих мандатів в Odoo та генерувати XML-файли, що вказують банку, які платежі стягувати з клієнтів.
На відміну від SDD, SEPA Credit Transfer (SCT) – це метод вихідного платежу, за допомогою якого ви «переказуєте» кошти одержувачу. Це стандарт для обробки рахунків постачальників, зарплат співробітників та одноразових переказів. Ці платежі також можна групувати в єдиний XML-файл для завантаження до вашого банку.
Примітка
Залежно від встановленого пакета локалізації, модулі SEPA Direct Debit та SEPA Credit Transfer можуть бути встановлені за замовчуванням. Якщо ні, їх потрібно встановлено.
Важливо
Методи оплати SDD та SCT дійсні лише для транзакцій у євро. Якщо ваша компанія розташована в регіоні ЄАВТ, країні SEPA, що не входить до ЄЕЗ, або на території SEPA, що не входить до ЄЕЗ, зверніться до розділу ISO20022.
Перегляньте також
Прямий дебет SEPA¶
Налаштування¶
Щоб увімкнути SDD для платежів клієнтів, перейдіть до , прокрутіть до розділу Платежі клієнтам, увімкніть SEPA Direct Debit (SDD) та натисніть Зберегти. Потім знову прокрутіть до розділу Платежі клієнтам, встановіть Ідентифікатор кредитора компанії та натисніть Зберегти.
Порада
Ідентифікатор кредитора надається вашим банком або органом, відповідальним за його видачу у вашій країні. Для тестування ви можете використовувати тестовий ідентифікатор кредитора DE98ZZZ09999999999.
Доручення¶
Мандат SDD – це юридичний документ, що дозволяє компанії списувати кошти з банківського рахунку клієнта. Він містить ключову інформацію, таку як ім’я клієнта та IBAN, дату початку та закінчення дії доручення, а також унікальний ідентифікатор доручення. Бланк доручення повинен бути заповнений і підписаний клієнтом.
Створення доручень¶
У додатку Бухгалтерський облік перейдіть до розділу та натисніть Новий.
Заповнити:
Номер рахунку: у банківському журналі, що використовується для отримання платежів SDD за мандатом, має бути визначено дійсний IBAN.
Схема SDD залежить від типу клієнта. Виберіть CORE для клієнтів B2C та B2B для клієнтів B2B.
Дата завершення: виберіть дату, після якої доручення автоматично закривається. Якщо це поле залишити порожнім, доручення залишатиметься активним, доки його не буде закрито або скасовано.
Примітка
Схема B2B є необов’язковою схемою, що пропонується виключно бізнес-платникам. Деякі банки або компанії можуть не приймати B2B SDD.
Натисніть Друк, щоб створити PDF-файл форми доручення, а потім надішліть його клієнту для підпису.
Натисніть Підтвердити, щоб активувати доручення.
Порада
Щоб роздрукувати форму доручення після його підтвердження, натисніть значок (gear), а потім виберіть Форма доручення.
Після активації мандату SDD наступні платежі SDD можна генерувати через Odoo та завантажувати у ваш інтерфейс онлайн-банкінгу. Клієнти з активним мандатом SDD також можуть використовувати цей спосіб оплати для онлайн-покупок.
Закриття або скасування доручення¶
Щоб закрити або скасувати доручення, перейдіть до , виберіть відповідне доручення та натисніть Закрити або Скасувати.
Закриття доручення оновлює дату його завершення до поточного дня. Рахунки-фактури, виставлені після цього дня, не будуть оброблені з платежем SDD. Скасування доручення негайно його вимикає. Платіж SDD більше не можна зареєструвати, незалежно від дати рахунку-фактури. Однак, платежі, які вже були зареєстровані, все одно включаються до наступного SDD XML-файлу.
Попередження
Доручення автоматично закриваються через 36 місяців після дати останнього стягнення коштів.
Закриті або скасовані доручення не можуть бути повторно активовані.
Обробка платежів SDD¶
Усі зареєстровані платежі SDD можна обробити одночасно, завантаживши XML-файл, що містить пакет усіх проведених платежів SDD, до вашого інтерфейсу онлайн-банкінгу. Для цього виконайте такі дії:
Створити пакетний платіж та включити платежі SDD для стягнення.
Порада
Ви можете фільтрувати платежі за схемою SDD, використовуючи фільтри SDD CORE та SDD B2B.
Підтвердити пакетний платіж. XML-файл генерується автоматично та доступний для завантаження в чаті.
Завантажте XML-файл і завантажте його в інтерфейс онлайн-банкінгу для обробки платежів.
Після отримання пакетного платежу SDD, узгодьте транзакцію з пакетним платежем, щоб позначити пов’язані рахунки-фактури як Оплачено.
Порада
Щоб переглянути платежі та рахунки-фактури, пов’язані з певним мандатом SDD, натисніть смарт-кнопку Стягнення та Рахунки-фактури оплачені у формі Мандат прямого дебету.
Примітка
Файли, згенеровані Odoo, відповідають специфікаціям SDD PAIN.008.001.02, як того вимагають керівні принципи впровадження SEPA між клієнтами та банками, що забезпечує сумісність з банками.
Перегляньте також
Відхилення SDD¶
Відхилення SDD може відбуватися з кількох причин, найпоширенішою з яких є недостатня кількість коштів на рахунку клієнта. У випадку SDD кошти зараховуються на рахунок одержувача до того, як кошти фактично списуються з рахунку клієнта. Як наслідок, якщо платіж SDD пізніше відхилено, банк автоматично знімає суму цього платежу з рахунку одержувача, і створюється нова транзакція на від’ємну суму, щоб відобразити відхилення SDD.
У цьому випадку вам потрібно сторнувати журнальний запис, пов’язаний із відхиленим платежем, та узгодити сторнування журнального запису з транзакцією для відхилення SDD. Для цього виконайте такі дії:
Отримайте доступ до рахунку-фактури, пов’язаного з відхиленим платежем SDD.
Натисніть значок (інформація) у нижньому колонтитулі вкладки Рядки рахунку, а потім натисніть Переглянути, щоб отримати доступ до платежу, пов’язаного з рахунком.
Натисніть смарт-кнопку Запис у журналі, щоб отримати доступ до відповідного запису в журналі.
Натисніть Зворотний запис, за потреби відредагуйте поля у спливаючому вікні, а потім натисніть Зворотно. Запис сторно створюється з Посилання, що згадує початковий запис журналу. В результаті рахунок позначається як Не оплачено.
Доступ до перегляду звіреного банківського журналу та звірити транзакцію, створену для відхилення SDD, зі сторнуванням запису, пов’язаного з платежем.
Кредитні перекази SEPA¶
Налаштування¶
Щоб сплачувати постачальникам за допомогою SCT, у додатку Бухгалтерський облік перейдіть до розділу активуйте SEPA Credit Transfer (SCT). Далі заповніть дані вашої компанії:
Ваша компанія: Назва компанії для використання SCT.
Ідентифікаційна назва: Податковий ідентифікатор пов’язаної компанії.
Емітент: Назва організації, яка видала ідентифікаційний номер платника податків.
Після активації SEPA перейдіть до та відкрийте свій Банківський журнал. У розділі Вихідні платежі додайте SEPA Credit Transfer як Спосіб оплати, якщо його там немає. Це дозволить Odoo використовувати цей банківський рахунок для створення XML-файлів платежів.
Реєстрація платежів¶
Щоб зареєструвати платежі постачальнику, здійснені за допомогою SCT, спочатку перевірте, чи вказані Номер рахунку та Банк у контактній формі постачальника на вкладці Бухгалтерський облік. Odoo автоматично перевіряє, чи дотримується формат IBAN.
Потім перейдіть до та натисніть Новий. Під час створення платежу виберіть SEPA Credit Transfer як Спосіб оплати. Банківський рахунок постачальника автоматично заповнюється на основі вибраного Постачальника. Для майбутніх платежів цьому постачальнику Odoo автоматично запропонує банківський рахунок, але ви можете вибрати новий з випадаючого меню, натиснувши поле Банківський рахунок постачальника.
Після реєстрації вашого платежу не забудьте його підтвердити. Ви також можете сплачувати рахунки постачальника безпосередньо з рахунку, використовуючи кнопку Зареєструвати платіж у верхній частині рахунку постачальника. Форма та сама, але платіж безпосередньо пов’язаний з рахунком і буде автоматично з ним звірено.
ISO 20022¶
ISO 20022 – це глобальний стандарт обміну платіжними даними між банками. Він використовує формат, який дозволяє передавати платіжні реквізити та пов’язані документи разом як єдиний пакет. Це означає, що така інформація, як номери рахунків-фактур, податкові реквізити та хто відправив платіж, зберігається в полях, які комп’ютери можуть автоматично зчитувати. На відміну від SEPA, стандарт ISO 20022 можна використовувати з будь-якою валютою в усьому світі.
В Odoo модуль платежів SEPA виступає базовим механізмом для всіх транзакцій ISO 20022 (модуль підтримує як внутрішні платежі SEPA в євро, так і глобальні перекази не в євро).
У деяких країнах та регіонах може використовуватися локалізована, специфічна для країни версія стандарту ISO 20022, яка потребує додаткового налаштування. У таких випадках наполегливо рекомендуємо ознайомитися з розділом Версія PAIN на цій сторінці.
Версія PAIN¶
Примітка
PAIN – це специфічний протокол повідомлень у стандарті ISO 20022, який використовується для надсилання інструкцій щодо переказу з Odoo до вашого банку.
Щоб увімкнути версію PAIN для певної країни, спочатку перевірте, чи у вашій базі даних встановлено фіскальна локалізація для вашої країни.
Важливо
Стандарт ISO 20022 PAIN.001.001.03 припиняє свою підтримку у листопаді 2026 року. Переконайтеся, що ви використовуєте новішу версію PAIN.001.001.09 або ту, що вимагається у вашій країні.
Щоб вибрати певну версію PAIN, відкрийте програму Бухгалтерський облік, перейдіть до розділу та відкрийте свій Банківський журнал. Натисніть вкладку Вихідні платежі та виберіть Версія SEPA Pain, яка відповідає вашим потребам.
Нагадування
Модуль платежів SEPA охоплює як платежі SEPA, так і платежі ISO 20022.
Експорт XML-файлів¶
Щоб створити щоденний XML-файл платежів для завантаження в інтерфейс онлайн-банкінгу, створити пакетний платіж. Потім XML-файл відображається в чаті, звідки його можна завантажити та надіслати до банку для обробки.
За замовчуванням, XML-файли, сумісні з SEPA, згенеровані Odoo, використовують формат PAIN.008.001.02. Якщо вашому банку потрібна оновлена версія 2023 року, перейдіть до . Відкрийте свій Банк журнал і на вкладці Вхідні платежі встановіть для поля Версія SEPA Pain значення Оновлення 2023 (Pain 008.001.08).
Перегляньте також